Kjøp – Archer Daniels Midland Company

buy4Det rakk bare bli den første børsdagen på det nye året, før enda en aksje ble festet til utbyttesporteføljen min. Dette er aksje nummer 18 i porteføljen – som vel da kan sies å nærme seg diversifisert. Det gjenstår dog enda en sektor eller to hvor jeg helt mangler aksjer, eller er undervektiget. Akkurat slik aksjemarkedet er nå om dagen er ikke det noe jeg tenker spesielt mye på. Da er det viktigere å finne de gode selskapene som er underpriset. Fokuset remover blir derfor ikke så mye på diversifisering i sektorer, og slik det ser ut nå så spiller det ikke så stor rolle det første halve året om en eller annen sektor blir litt større enn den andre. Dette vil jevne seg ut i løpet av 2016. Energi-sektoren vil jeg dog vente litt før jeg gjør noen flere handler i. Der blir det litt for usikkert for meg, kjenner jeg….

Archer-Daniels-Midland Company er et amerikansk selskap som videreforedler oljefrø, mais, hvete, kakao og andre jordbruksvarer og produserer proteinmåltider, vegetabilsk olje, mais-stivelse, søtningsmidler, mel, biodiesel, etanol og andre mat og fôr ingredienser.
Fra videreforedlingen av mais fremstiller de bl.a søtningsmidler, stivelse, sirup, glukose og druesukker; alkohol, aminosyrer og andre spesialiserte mat og dyrefôr ingredienser; etylalkohol; sitronsyre, laktater, sorbitol, xantangummi, og glykoler; og propylenglykol og etylenglykol.
Selskapet’s Agricultural Services segment kjøper, lagrer, renser og transporterer landbruksvarer, som for eksempel oljefrø, mais, hvete, milo, havre, ris og bygg – og videreselger disse varer som mat- og fôringredienser og råvarer.
ADM har også en s.k. Wild Wild Flavors and Specialty divisjon, som tilbyr smakstilsetninger, farger, søtstoffer og helsekost-ingredienser,nøtter, frukt, frø, belgfrukter og korn. Selskapet tilbyr også meglertjenester og forsikring til jordbrukere. Archer-Daniels-Midland ble stiftet i 1898 og har hovedkontor i Chicago, Illinois

Noen tørre tall ved handelen:

  • P/E: 12,38
  • Payout-ratio: 37,30
  • 10-year EPS growth: 8,42%
  • 10-year dividend growth: 12,3%
  • Annual Dividend Yield: 3,1%
  • Dividend increase: 40

Jeg kjøpte 48 akjser til en kurs $35.50 og med denne handelen øker jeg mitt årlige utbytte med $53,76…. men etter alle solemerker som kommer det en høyning før neste utbetaling på – skal man gjette $0,2 per aksje?

Målsetninger & strategi – 2016

profits-lean-leaderRaketter er fyrt opp. Champagne og annen morro fra i går ryddes bort.
Nyttårskonserten i stive hvite kjoler er ferdig, så mens noen hopper på ski og andre springer bortover på litt tynnere varianter, sitter man her og skal tenke litt i gjennom hvilke målsetninger man skal sette for det nye året og om det skal til noen justeringer på strategiene for 2016.
Da jeg laget denne posten i sommer – om strategivalg – så var målsetningene:
Sparing – NOK 1 000/mnd
Leieinntekter – NOK 2 000/mnd
Spilleinntekter – NOK 1 000/mnd
Utbytter – NOK 400/mnd
Det vil si totalt 3 400 hver måned

Tidlig i høst solgte jeg ut min andel av et firma – hvilket frigjorde en del kapital. Med denne fikk jeg blandt annet avviklet et lån, slik at jeg nå de siste månedene har kunnet høye sparingen til 3 000/mnd. I tillegg til at lånet ble borte, ble jeg også sittende igjen med litt kapital. Dette har jeg dyttet inn på aksjekontoen min og dermed gjort en del flere handler på slutten av året enn hva jeg hadde regnet med.
Dermed må jeg også justere litt på målsetningene jeg har satt:
Sparing – NOK 3 000/mnd
Leieinntekter – NOK 2 000/mnd
Spilleinntekter – NOK 1 500/mnd
Utbytter – NOK 885/mnd
Fond-sparing – NOK 1 000/mnd
Jeg høyer dermed den totale sparingen til 8 385 hver måned.

Den posten jeg er mest spent på er utbyttene. Det vil nok varriere veldig fra måned til måned enda. Spesielt siden flere av de norske bare betaler ut 1 gang i året.

1 000 til fond-sparing går hver måned inn på Odin Horisont via Sparebank 1. Dette er rett og slett en liten test jeg satte opp med min kompis i banken, som hadde sine synspunkter på hva som var smartest. For meg blir dette bare et bein til å stå på, så ble vi enig om å se og sammenligne resultatene årlig.
Jeg kommer også til å oppjustere beløpene jeg skal handle for. Tidligere så hadde jeg ikke noen spesiell grense på handel i Norge da kurtasjen er så lav, mens grensen var på 10 000 når jeg handlet i USA. Dette for å så raskt som mulig diversifisere porteføljen og for å få gjort handler regelmessig. Siden det ser ut til å komme inn ca 7 300/mnd til aksjer fremover, øker jeg dette til 15 000 i USA. For norske aksjer og fond fortsetter jeg vel uten beløpsgrense, men det kan fort bli 20 000 per handel der også.

Om alt dette slår til, vil det si at jeg kommer til å øke min markedsverdi med rundt regnet 100 000 i 2016. Fra å være en sløser som aldri har spart noen ting annet enn gode minner – til å kunne spare sånne beløp…. vel – klarer jeg det, så skal jeg jammen være fornøyd med egen utvikling.

Oppdatering – 2015

Money_2016_Happy_New_YearEt investeringsår er akkurat avsluttet, og – som alle andre – må også jeg sammenfatte året som gikk.
Jeg gjorde en liten konsolidering i sommer. Renset litt opp i strategier og planer. Målsetningnene jeg satte meg da var (resultater i parantes):

Målsetning 31.12.2015
 Sparing  14 000 (203 024)
 Leieinntekt  16 000 (17 000)
 Spilleinntekter  6 000 (9 500)
 Utbytte  3 200 (6 937)
 Totalt  39 200 (265 352)

Man kan vel trygt si at jeg kom i mål.
Totalt er det i dag 17 aksjeposisjoner til en verdi av NOK 187 883 og fondsplasseringer for 8 249. Det blir totalt 196 132 NOK i verdipapirer.
Det er klart at når det blir så stor forskjell fra hva jeg planla, så vil det også bli en litt annen strategi for 2016, men det kommer jeg tilbake til i et senere innlegg.

investment-320x202Først – utbyttet for Desember er slik:

  • SDIV: 10,63 NOK
  • BDI: 22,89 NOK
  • O: 36,69 NOK
  • JNJ: 66,90 NOK
  • BP: 179,05 NOK

Totalt Desember:
316,16 NOK
Totalt 2015:
6 937,25 NOK

Porteføljen min består 31/12 av:

2015Totalt sett har jeg altså gått i pluss med 0,47%
Det er ikke spesielt mye, men med tanke på at de siste handlene er gjort mot slutten av året – i en turbulent periode. Dessuten – aksjene er jo utbyttesaksjer, og mange har jeg ikke rukket å få noe utbetalt enda, så – det skal bli spennende å se hva 2016 gir.