Utbytteoppdatering – Mars 2015

Mars 2015 ferdig, og dette blir min første riktige «oppdatering» av min utbyttesportefølje. Det har jo ikke rukket å skje så veldig mye på selve inntekter av utbytter på en måned, men jeg har tatt noen strategiske valg som på sikt vil endre litt på dette.
Mars er ellers en måned hvor det skjer veldig lite med mine gamle aksjer, de som betaler årlige utbytter. De venter til etter generalforsamlingene – som starter i april og mai.670px-Buy-and-Sell-Gold-Coins-for-Profit-Step-1

Mars ser derfor slik ut:

  • OCY: 193,19 NOK
  • SDIV: 9,98 NOK

Totalt Mars: 203,17 NOK
Totalt 2015: 656,17 NOK

Hva annet har da skjedd i mars?
Jeg har invistret en liten sum i en ETF – Global X SuperDividend ETF (SDIV). Dette skal gi månedlig utbytter – bare 9,98 etter innvekslet beløp i mars. «En tier i måneden?!?». Ja, ja – ikke mye. Men det er jo 120 kroner i året på en investering på rett over 2 200 kroner. Det vil si en utbyttesprosent (Yield) på 3,7%
Videre har jeg kjøpt Black Diamond Group (BDI.TO), AT & T Inc og byttet ut Marine Harvest (MHG) med ABG Sundal Collier (ASC).

Nå er det bare å vente på April. Da ventes det utbytter fra både SDIV, BDI og T…..

Kjøp – ABG Sundal Collier

buy4Samtidig som jeg selger meg ut av Marine Harvest Group på grunn av salgsignal fra hode-skulderformasjon, så bruker jeg den summen til å re-investere litt kortsiktig. Jeg har startet en langsiktig sparing i utbyttesaksjer, men samtidig så må jeg ikke glemme at grunnen til at jeg i det hele tatt gikk inn i aksjemarkedet var for å spare sammen 100 000 NOK til å handle for. Derfor må jeg ta noen kortsiktige valg, og forvalte den porteføljen på en slik måte at den ikke taper seg. MHG er i og for seg inne i en stigende trend, men slår salgsignalet til, går de ut av denne tranden, og signalet anslår at kursen skal ned mot 80 kroner. La oss tenke oss det værste – at den når dette når jeg skal selge. Regnestykket mitt blir da:
115 aksjer * 80 kroner = 9 200 kroner. Det skulle også ha blitt utbetalt 2 utbytter frem til et eventuelt salg, så da ville den totale posten i MHG vært NOK 9 467,-
ABGSC_LogoABGSCDen aksjen jeg velger å gå inn i istedenfor er ABG Sundal Collier.
Denne aksjen er også inne i en stigende trend – ikke sterk, men dog stigende (24% per år). Den viser foreløpig ingen tegn på å svekkes, og de har dessuten advisert et utbytte på 0,5 NOK per aksje i ordinært utbytte i år – PLUSS 0,5 NOK i ekstraodinært utbytte. Kursen går i dag for NOK 6,30 per aksje og den har god støtte ved 5,90. Det er på dette nivået jeg har lagt inn stopp-loss. Taket i trendkanalen er på 6,89, mens mitt «håp» er at den når 6,30 igjen etter reguleringen av utbytte, før jeg skal selge. Utbyttet kommer forøvrig nå i april/mai, så regnestykkene mine blir slik:

Salg av MHG: 115 aksjer * 92,00 = NOK 10 580 – kurtasje NOK 49 = totalt NOK 10 531,-
Kjøp av ASC: 1 674 * 6,29 = NOK 10 529,46 – kurtasje 49,- = totalt NOK 10 578,46
Med utbetaling av utbytte 1 674 NOK vil altså verdien være NOK 12 252,46 i Mai. Og så må man spekulere. Om jeg tar feil og kursen går en annen vei, vil stop-loss utløses. Gjør den det ETTER utbytte, sitter jeg igjen med:
1674 * 5,9 = 9 876,60 + utbytte 1 674 = NOK 11 550, 60. Tar vi bort kurtasjen på det slaget også er vi på netto NOK 11 501,60. Da er vi alikevel nesten 1000 kroner bedre enn med MHG når vi tenker «worst case» på begge. Det er dog en større sansynlighet for at det vil bli bedre.
Slår det til at kursen når 6,30 igjen i september, vil verdien i ASC være:
1 674 * 6,3 = 10 546,20
+ utbytte = 1 674
Totalt = 12 220,20
Hadde jeg holdt MHG, solgt til dagens kurs i september og hevet 2 utbytter til, ville verdien vært 10 846 NOK. Jeg burde altså gjøre borti 1500 kroner på dette. Men – jeg er jo ikke en ekspert, og dette er jo bare antagelser og synsinger fra min siden. Men jeg kan love – hvordan resultatet ble til slutt, kommer jeg til å skrive her!

Salg – Marine Harvest Group

Sell8Jeg har begynt å å tenke litt på høsten, og det faktum at jeg skal til Canada og handle. Da skal jeg ut med den nette sum av 11.000 dollar. Det beløpet er jo på «konto», men slik som dollarkursen er om dagen, så må jeg prøve å få mest mulig ut av investeringene mine – også på kort sikt. Derfor selger jeg min posisjon i Marine Harvest Group, for å erstatte det med noe annet. Hvorfor selger jeg da? Vel, fiskeriaksjene generelt ser ut til å ha nådd litt «toppen» etter flere år med oppgang. Dette har også resultert i økte faste kostnader, så selvom lakseprisene fortsatt øker, så er det en mindre økning enn kostnadene. Dette viser seg også i årets meldinger om utbytter.

marine-harvestTidligere i vinter solgte jeg meg ut av Lerøy Seafood da de viste kortsiktige tegn til å svekkes – det viste seg å stemme. Nå har MHG også gitt et salgssignal fra en «hode-skulder»-formasjon, og selvom det fortsatt er gode utbytter å få fremover – før jeg alikevel skal selge – så velger jeg å bytte ut med en annen aksje som jeg tror vil gi meg mer det neste halve året.
mhg-hsMen når det er sagt – det er mye mulig at jeg kjøper meg inn i MHG ved et senere tidspunkt – når kursen og inntjeningen er bedre, for – totalt har Marine Harvest vært en god investering. Da jeg gikk inn sommeren 2013, var kjøpssummen 8 625 NOK. Jeg har også mottatt NOK 1 092 i utbytter på denne tiden. Jeg er fornøyd med det.

Kjøp – AT & T

buy4Da kan jeg vel si at jeg har startet min lille ferd på det store amerikanske aksjemarkedet. Det er kanskje ikke de helt store summene jeg starter med, men det er også meningen. Foreløpig ligger jeg nok på 2500-5000 for lavt på mine investeringer i forhold til hva «de sakkyndige» vil anbefale. Men – jeg vil jo være forsiktig da. Og føle meg litt frem. Da får jeg heller ta mangel på gevinst som en opplæringsinvestering. Prinsippet og mønsteret med utbytte vil jo vise seg ganske raskt, og så kan jeg heller øke beløpene når tryggheten er der (og bassen er innhandlet : ) )

Telekommunikasjonsmarkedet i USA domineres av to selskaper – Verizon (VZ) og AT&T Inc. (T) – som er det største av de. Selskapet har hovedkontor i San Antonio i Texas. Dette er selvfølgelig en beinhard bransje hvor de to store hele tiden blir utfordret og da spesielt på mobilmarkedet – av blandt annet T-Mobile. AT & T har også den største andelen av fastnettet i USA, og er «offisiell telefonoperatør» i hele 22 av de amerikanske statene. De har også en 17 millioner internett- og TVkunder og har kjøpt opp et stort kabel-TV selskap ( DirecTV), hvilket gjør at de har mange forretningsområder å stå på. Men alt dette er veldig lett å lete seg frem på nettet. Grunnen til at jeg velger AT & T – og gjør det akkurat nå – er på grunn av utbyttespolitikken i selskapet.

Nå er jeg vel ikke alene om akkurat det. AT & T er vel en av de mest populære aksjene i en utbyttesportefølje – og grunnen er temmelig enkel. Ikke bare har de betalt et høyt utbytte år etter år (mellom 5-6%). De har også økt utbytte hele 45 år i strekk. De siste 10 årene har det økt med 3,9% hvert år. Det gjør jo at det prosentvise utbyttet på min investerte kapital vil øke tilsvarende. Det er sånne aksjer jeg vil kikke litt på fremover.

    AT&T Dividend Growth Rate And Yield

  • 3-Year Dividend Growth Rate of 2.2%
  • 5-Year Dividend Growth Rate of 2.3%
  • 10-Year Dividend Growth Rate of 3.9%
  • Annual Dividend Yield of 5.66%
  • 5-Year Dividend Per Share Average of $1.76
  • 5-Year Dividend Yield Average of 5.53%

Mitt lille kjøp denne gangen var 19 aksjer til $33,15. Og i passelig tid til utbyttet som betales i april (0,47/aksje), hvilket gjør at jeg øker utbyttet mitt med $8,93 i april og $35,72 i år. Ikke så veldig mye, men – det er da 280 kroner i året…. Fine greier å bygge videre på, for – alle bekker små….

Kjøp – Black Diamond Group (BDI.TO)

buy4Jeg har vel en periode innsett at noen «trader» – det har jeg ikke talent for. Når jeg kikker på de aksjene jeg har kjøpt, hvordan de ter seg og hvilke som «blir bra», så er det jo utbyttesaksjene som utmerker seg på den positive siden – med få unntak. Derfor må jeg jo ta det til etterettning – og handle utbytteskasjer. Men – utålmodig som jeg er, så kan det jo ikke bli en aksje som betaler ut én gang i året. Mitt første kjøp blir derfor fra andre siden av Atlanteren – Black Diamond Group (BDI)

blackdiamondlogoBDI er delt opp i flere foretningsområder. De leverer bla mobile innkvarteringsløsninger, arbeidsrigger og annet utstyr spesielt til oljeservicebransjen i USA, Canada og Australia. Litt risky business siden oljeservice sliter litt her hjemme? Kanskje. Etter å hatt en fin stigning fra 2010 så var det et lite skritt tilbake i fjor. Men samtidig… en stor grunn til at oljeprisen er lav er på grunn av mye amerikansk olje. Både skiferolje og annen olje. Og når amerikanerne bygger noe – da gjør de det stort. Derfor har Black Diamond kommet litt tilbake og det ser ut til å bli ganske gode tider nå. Derfor tror jeg at inngangen nå kan være gunstig. Og så betaler de gode utbytter. De betaler også ut hyppig: hver måned – hvilket er viktig for meg nå i oppbyggingen av denne porteføljen! Litt tall er det noen som er interessert i:

  • Dividend Yield: 6,75%
  • P/E ved innkjøp: 17,6
  • 8 år stigende utbytte

Utbytteoppdatering – Februar 2015

Februar er egentlig oppstartsmåneden min på disse oppdateringene.
Derfor blir der veldig lite «oppdatering».
Jeg har jo ikke satt noe system på dette hittil, så derfor blir det rett og slett en litet utgangspunkt med hvilke aksjer som jeg har mottatt utbytte for denne måneden. Det er fra og med nå jeg skal forsøke å jobbe litt mer systematisk med dette:

  • STL: 315,00 NOK
  • MHG: 138,00 NOK

Totalt for denne måneden: 453,00 NOK

For å få et månedlig utbytte, har jeg etter dette handlet noen aksjer i USA. Jeg må si jeg er veldig nysgjerrig på hvordan dette virker, og jeg har derfor opprettet to konti hos Nordnet – en vanlig standard aksjekonto og en Zero-konto. Deretter har jeg handlet to forskjellige aksjer/ETF’er og plassert de på hver sin konto. Mer om dette i neste månedsoppdatering.