Utbytteoppdatering – Mai 2017

En ny måned er passert, og det er på tide å kikke litt på inntekter og de handlemulighetene som har vært. Som forventet så ble opplevelsen av mai to-delt: mye utbytte og lite handel.
De aller fleste norske selskapene i porteføljene mine betaler nemlig sine utbytter i mai, og – jeg vil la sparing og utbytter stå til de når en bra sum. Jeg ser noen av mine svenske venner kjøper en og to aksjer ved hvert kjøpstilfelle. Dette kan la seg gjøre på den typen konto de har i Avanza hvor de har noen kjøp der de ikke betaler kurtasje i det hele tatt. Nordnet har 29 og 49 kroner i kurtasje, og selvom dette ikke er spesielt mye så prøver jeg å vente litt, slik at kurtasjens %-andel blir så liten som mulig.
Dette er dog en regel som ikke er «et must» for jeg og det finnes handler hvor jeg fraviker fra dette.
Mer om det senere, for nå er det på tide med resultater fra forrige måned.

investment-320x202Mai måneds utbytter:

  • AAPL: 76,71 NOK
  • ABBV: 129,14 NOK
  • AFG: 230,00 NOK
  • AKERBP: 100,58 NOK
  • ASC: 793,00 NOK
  • ATEA: 266,50 NOK
  • BPF: 61,25 NOK
  • HM-B: 112,48 NOK
  • MAIN: 31,89 NOK
  • OCY: 339,50 NOK
  • SDIV: 66,07 NOK
  • T: 68,00 NOK
  • TD: 147,24 NOK

Totalt Mai:
2 422,26  NOK
Totalt 2017:
6 236,15 NOK

2 422,26 kroner – det er den nest høyeste utdelingen jeg har hatt på en og samme måned (bare slått av mai 2015, da jeg hadde et kortsiktig utbyttesfokus pga basskjøpet) og det er hele 59,34% mer enn i fjor.

Noe av økningen skyldes at jeg har satt av mer kapital i løpet av dette året, men det skyldes også at andre høyer utbyttene sine. Apple for eksempel har høyd utdelingen med 0,06$ per aksje. Det høres kanskje ikke så mye ut, men – det er faktisk 10,5% sammenlignet med tidligere. AAPL-kursen har jo også hatt en formidabel økning de siste månedene, slik at dagens yield bare er på 1,62%. Men siden jeg kjøpte meg inn på under 100$ per aksje så vil min yield on cost nå være på over 2,5%. Og her ligger litt av kjernen til hvorfor jeg holder på med denne typen av strategi. Jeg vil antagelig misse både kjøps- og salgstilfeller. Jeg vil ikke kunne forutsi når kursen endrer retning. Men at jeg besitter en god aksje, som hele tiden vil dele ut deler av overskuddet sitt – det er det ingen tvil om. Og – om man også tar den amerikanske utbytteskulturen i betraktning, så vil dette utbyttet sakte økes mellom 5 – 10% hvert år fremover.
Det eneste jeg trenger å gjøre er å sitte å ta i mot.
Noen ganger så innrømmer jeg at jeg vurderer om jeg skal selge meg noe ned i slike aksjer som går så bra for å låse inn en gevinst. Rebalansere.
Jeg vil nok ikke gå helt ut av aksjer som AAPL. Ikke før det skjer dramatiske ting. Men jeg vil nok ikke kjøpe meg mer inn på nåværende kurser heller. Så da er jo spørsmålet – kursnedgangen kommer. En eller annen gang. Skal jeg da gå ned med hele beholdningen før jeg kjøper meg inn igjen, eller skal jeg cashe inn en del gevinst?
Nå som jeg har såpass mange selskaper så heller jeg nok til at jeg vil cashe inn litt og investere i selskaper som ikke har samme høye vurdering. Foreløpig så har jeg dog ikke gjort dette av den enkle grunn at jeg har såpass lite investert i hver enkelt aksje. Men – tanken om å ta inn deler av tradingstrategien – det vil si selge f.eks halve beholdningen når aksjen har gått ned 10% fra toppnoteringen, eller ta i bruk 100 eller 200 dagers glidende snitt slik at jeg kan investere i andre undervurderte aksjer… den er der. Og den kommer jeg nok til å benytte meg litt av i fremtiden.
AAPL er forresten ikke den eneste aksjen som har høyd utbyttet sitt. TD høyde med 9,1% før denne utbetalingen.

Hva har da skjedd på kjøp og salg?
Egentlig ikke så mye. Jeg har endret litt i oppsettet på kontiene hos Nordnet i påvente på Aksjesparekontoen. Dermed har jeg solgt de OCY-aksjene jeg hadde på vanlig aksje- fondskonto og kjøpte STL for det beløpet. Samtidig som jeg har solgt STL fra Zerokontoen og handlet OCY. Jeg flyttet jo ikke over penger, så derfor har jeg bare «vektet meg litt anderledes». Jeg ønkser nemlig å kunne investere hele beløp fra utbytter – uten skatt før jeg tar det ut, samtidig som jeg ønsket å ta del av STL’s utbyttesemisjon – hvor jeg altså får aksjer med rabatt istedenfor utbytte. Blir ikke mye nå, men – håper jo de fortsetter med dette en stund. Oljeprisen ser jo ikke ut til å stikke av med det første og dermed så åpner det seg vel en mulighet for at STL viderefører denne en stund til.

Men – jeg har handlet noe da. Jeg synes mange aksjer er litt dyre for tiden. Det er også sånn at jeg aldri har hatt noe mål om å ha flest mulig aksjer i porteføljen. Jeg har bare hatt lyst til å være godt diversifisert. Både i sektorer, land og utbetalingsmåneder. I dag har jeg 25 selskaper (om vi ser bort fra Archer og NEL, som jo bare er der pga de er kunder av meg). Så det er ikke så veldig mange nye kandidater som er aktuelle. Cisco, kanskje Amgen og JNJ. Omega Healthcare og Northwest Healtcare fra Canada er sterke kandidater på REIT-siden, samt et par svenske når de kommer seg litt ned i pris.
Denne måneden så benyttet jeg meg derfor av en kursnedgang i SFL til å vekte meg litt opp i en aksje som betaler ganske høye utbytter – hele 13%, faktisk. Men de utgjør ikke mer enn i underkant av 3% av porteføljen min, så – det er ikke utenkelig at jeg fortsetter med litt shopping på den kanten.

Det ble et nytt kjøp også.
Target Corp. (TGT)
TGT er et selskap som har betalt økende utbytter i 49 år. At de nå sliter litt pga økt internettkonkurranse og dermed har litt motvind i kursen – vel… det våger jeg meg til å se på som en liten kjøpsmulighet. Det har tross alt ikke levert så dårlige tall den siste tiden.
For de som ikke kjenner Target, så kan man litt forenklet si at forholdet Wall-Mart og Target er som Rema og Coop Extra. Som regel så er det litt billigere på Wall-Mart, men – jeg liker å handle i en butikk som ser litt ren og pen ut. Nå har jeg ikke handlet i alle Wall-Mart eller Target utsalg – ei heller alle Rema – men der jeg har vært, der er det litt at der det er stuvet sammen hos Wall-Mart/Rema – der er det gjort litt mer for seg på Coop-Xtra/Target. Det gjør at jeg har lyst til å handle mer der. Utvalget er også «et litt hakk opp» kvalitetsmessig.
Så får jeg bare håper at det er flere som meg.
TGT gjør også nå en satsing på internettsalg. Der er det jo Amazon som er den største konkurrenten, men – jeg velger å tro på at de finner sine kunder. Samtidig så gjør de også en satsing med mindre utsalg på strategisk viktige plasser i City-kjerner hvor det bor en del kjøpesterke kunder. Dette konseptet har jeg tro på.
Andelen TGT-aksjer er foreløpig veldig beskjedent, men jeg ville benytte meg av en dipp i kursen. At den dippet enda mer et par dager etter mitt kjøp, ser jeg bare på som en bekreftelse på at jeg ikke skal drive med trading – men jeg kommer til å handle mer TGT i løpet av sommeren.
Jeg rakk ikke å handle for å være med på neste utbetaling – i juni – men går alt som det skal så vil TGT høye sin utbetaling – med ca 5%? – før neste utbetaling i august. Hvilket er helt greit, da de handles i dag på nivåer med ca 4,5% utbytte.
Mine nåværende 8 futtige aksjer vil gi meg 161 kroner i utbytte på dagens nivåer – 170 kroner om det blir en høyning på 5% eller mer… 😉
Så får vi se hva sommeren bringer med seg av nye kjøp og utbyttesøkning.

Takk for at du leste 🙂

Reklamer

Utbytteoppdatering – April 2017

Så er det på tide igjen. På tide å skrive litt om hva den gangne måneden har gitt av inntekter og handlemuligheter. Mulig jeg er litt «småcrazy» i hodet, men – jeg synes faktisk det er litt morsomt å se pengene – om ikke renne inn på kontoen i løpet av måneden, så ihvertfall småsiple litt? Og – kanskje det morsomste er at det sipler mer og mer for hver gang…

investment-320x202April måneds utbytter:

  • BAKKA: 299,99 NOK
  • BNS: 102,12 NOK
  • BPF: 62,86 NOK
  • MAIN: 32,27 NOK
  • SDIV: 65,68 NOK
  • STL: 101,11 NOK
  • VTR: 124,20 NOK

Totalt April:
788,23  NOK
Totalt 2017:
3 813,89 NOK

Jeg er altså en god del bak målsetningen om 1 236,26 per måned, men det er fortsatt ikke helt riktig at jeg faktisk skal nå opp til den. Men jeg tar innpå, og det viktigste er at det er en solid økning fra fjorårets 275,12, og nesten like mye som april 2015 – altså før både basshandel og bilkjøp. Må innrømme at jeg synes dette er veldig inspirerende å sammenligne bakover og se utviklingen – at aktiv sparing og plassering i det man kaller «defensive aksjer», faktisk gir resultater.

Alt i alt så er jeg altså fornøyd med april. Kjøpet av Bakkafrost var bevisst med tanke på å øke utbetalingen i denne måneden, og jeg har et par andre aksjer jeg kikker litt på – blandt annet svenske Castellum – for å ytterligere styrke denne måneden. Ja – dette med å øke siplingen hver måned til litt mer enn akkurat sipling er veldig viktig for motivasjonen min og vil nok fortsatt være det for å oppnå målsetningene mine. Siden jeg passerte bruttoverdi på 300k denne måneden, så er jo da neste milstolpe den halve millionen – men før det, så er det årets mål – 400 000….

Mars ble det en del handler. Dermed er det vel ikke så uventet at det ikke ble så mange i april, nemlig bare to. Dessuten – av de selskapene jeg har definert som «kjerneinnehav», så er det ikke noen soleklare kjøpsmuligheter akkurat nå. Noen begynner å bli ganske dyre – om jeg da ikke har «nok» av aksjen fra før. Jeg har forresten tenkt litt på den siste – om å være overeksponert i en aksje. Er det egentlig så farlig å kjøpe seg opp i den likevel når kursen er gunstig? Overeksponeringen vil jo likevel bare være for en loten periode, og min YOC vil øke…?
Tenker spesielt på H&M.

Et selskap jeg egentlig har hatt lyst til å invistere i en stund er AF Gruppen (AFG).
AFG er et entreprenørfirma først og fremst innen bygg og anlegg, men de har også virksomheter innenfor eiendomsutvikling, miljøgjenvinning, energi og offshore. Boligbyggingen i Norge vil vel avta i tiden fremover da mange mener vi er på toppen av noe som kan se ut som en boligboble (det har vel egentlig skeptikerne sagt de siste 15 årene uten at det har slått til). Men behovet for opprusting av infrastrukturen, det vil si vei, bane og kommunale- og fyllkeskommunale prosjekter er ganske så stort. Og – det ser ut som om det er større vilje til gjennomføringen av slike prosjekter blandt politikere. AFG har fått en del slike prosjekter, blandt annet flere nye skolebygg, samt både Ryfast og E-18 mellom Tvedestrand og Arendal.
Aksjen har dog økt fortere enn hva jeg har klart å komme meg inn på, men – den siste tiden har den ligget i en rektangelformasjon og ser ut til å konsolidere der. Volumbalansen er nøytral på mellomlang og lang sikt, hvilket gjør at dagens nivå kan være en grei inngang. Planen er jo da å få med seg utbyttet nå i mai, samt forhåpentlig øke med en lignende posisjon til før neste utbyttesutbetaling (i november).
AFG har en yield på 5,23% på dagens nivå, og vil med det trekke snittet mitt litt opp. Det er jo ikke å forakte.
Jeg kjøpte 46 aksjer til en verdi av 153,50. Jeg vil med dette øke mitt årlige utbytte med 368 kroner. Men – om den tekniske analysen stemmer, så vil jeg altså øke en gang til før november.

Aprils andre handel er i Statoil (STL).
Er man ute av oljekrisen? Vil OPEC fortsette å holde på produksjonskutt? Hva med produksjonen av skiferolje i USA som ser ut til å ta av når oljeprisen går over 50$ fatet? Dette er rett og slett spørsmål jeg ikke har den filleste peiling på å analysere. Jeg får overlate denne spekuleringen til Pareto, ASC og andre meglerhus. Jeg inntar amatørrollen, tar med meg det 5% høye utbyttet som betales ut 4 ganger i året og satser på at de fleste har rett med at de forventer en opptur igjen – om enn ikke til samme høyder som tidligere.
STL ligger nå i en svak nedadgående trend, og mulig er det da litt tidlig å gå inn. Men å time prisen – det har jeg vist gang på gang at jeg ikke er spesielt flink til. Jeg vil derfor fortsette med noen småkjøp av STL fremover – spesielt siden kurtasjen hos Nordnet ikke er høyere enn hva den er. Forskjellen er at jeg denne gangen har handlet på vanlig aksje/fondskonto i motsetning til tidligere på Zero-konto. Bakgrunnen for det er innføringen av den nye aksjesparekontoen som kommer i løpet av året, samt høyere beskatning på zero-kontoen. Jeg vil straks selge mine STL-aksjer på zerokontoen, og plassere de i OCY, samt selge tilsvarende OCY-aksjer på aksjesparekontoen for å kjøpe STL. Forvirrende? Vel – det har med utsatt skatt å gjøre og at jeg kan flytte gratis fra aksjekonto til aksjesparekonto – men ikke fra zero-konto. Men det har også med at jeg på den måten får ta del av DRIP/utbyttesemisjonen STL har – det vil si at jeg vil motta aksjer til 5% rabatt istedenfor utbytte. Da vil jeg i tiden fremover sakte øke min posisjon i STL. Foreløpig veldig beskjedent, men det var dette med langsiktighet….

Utsiktene for noen storhandling i mai er ikke tilstede, men dette er en måned som vil gi meg de største utbyttesutbetalingene. Det – blir ikke direkte feil….
Til slutt så vil jeg bare enda en gang takke jeg for at du tok deg tid til å lese, og vise utviklingen av mine to kontoer hos Nordnet. Mange har som målsetning å slå index. Vel – jeg ligger godt an…..

Utbytteoppdatering – Mars 2017 (Q1)

Mars 2017 var en morsom måned. Den går faktisk inn som min 3. beste utbyttesmåned siden jeg startet oppfølgingen for 2 år siden. Jeg må si meg veldig godt fornøyd med det. Siden jeg har en del norske aksjer, så vil de neste 2 månedene også være gode måneder, men serien 3-6-9-12 vil nok fortsatt være bedre utbetalingsmåneder enn de andre – bortsett fra Mai, da.

investment-320x202Mars måneds utbytter:

  • ADM: 112,05 NOK
  • EMR: 87,46 NOK
  • MAIN: 32,01 NOK
  • OCY: 140,17 NOK
  • SDIV: 65,87 NOK
  • MHG: 179,20 NOK
  • BPF: 61,73 NOK
  • VFC: 75,28 NOK
  • AXFO: 367,57 NOK
  • SFL: 169,88 NOK

Totalt Mars:
1 291,32  NOK
Utbetalt skatt 2016: 821,33 NOK

Totalt 2017:
3 025,66 NOK

De som har fulgt meg, eller lest seg opp, vet at jeg har et lite fokus på å holde en jevn utbetaling – hver måned. Dette betyr sikkert ikke så veldig mye for andre, men denne typen av investering i aksjemarkedet er langsiktig. Jeg er nok litt av den utålmodige typen, så for meg er det viktig med en kontinuerlig utbetaling for å holde fokus. Derfor synes jeg også det er interessant å kikke tilbake på utviklingen:

Mars 2017 er jeg knallfornøyd med. Mens jeg i fjor bare hadde 1 eneste måned hvor jeg kom opp til mitt månedlige gjennomsnittsmål på utyttesutbetalinger (884,51 NOK), så når jeg i Mars det samme målet for 2017 (1 232,17 NOK). Igjen – i det lange løp, så har det sikkert ikke så mye å si, men – det er morsomt å se den ene hundrelappen etter den andre tikke inn på Nordnet-kontoen.
Jeg har jo investert en del penger i dette etterhvert, så det er morsomt å se at også de pengene man får tilbake stiger. Det er jo det som skal drive porteføljen stadig raskere fremover. I tillegg til dette så fikk jeg også tilbakebetalt utenlandsk skatt for 2016 – til sammen NOK 821,33. Det betyr at den samlede utbetalingen denne måneden er på 1 291,32 NOK
I mars passerte jeg også 300 000 NOK i total porteføljeverdi. Det er også en ting å ta med seg 🙂

Det har jo også blitt noen handler i Mars. Muligens så er det et og annet kjøp som vil overraske, for – ingen av de er utbyttesaksjer!
«HVA? Han skulle jo gå bort i fra tradingen!!!???»
Det er riktig det. Og jeg står fortsatt ved det valget. Men siden jeg allerede har noen aksjer i firmaer som også er kunder av meg, så – tja… jeg vil ha en liten post i to andre kunder, som bygger seg opp hos oss. Ingen annen grunn enn det.
Derfor har jeg ved 2 anledninger kjøpt meg opp i NEL Hydrogen (NEL) – Den første gangen – til «blodpris» – andre gangen mer fornuftig.
Jeg tror på ingen måte at bensin/diesel tiden er forbi, men stadig fler av oss ønsker å ha et mer miljøvennlig alternativ. Jeg tror nok batteri er tingen, og det utvikles stadig bedre batterier, men – den største begrensningen til en batteribil er ladetiden. Her tror jeg hydrogen vil være tingen – og kanskje ikke først og fremst på persjonbilsiden. De fleste av oss kjører såpass kort at batteridrift snart vil dekke de fleste behovene. Men så er det sånn at godstrafikk på vei, bane og sjø – det er kanskje herifra den største forurensingen kommer, og – det nytter ikke å lade en lastebil. Det kreves altfor mye energi til å trekke disse 50 tonnene. En hydrogenbil er jo som en elektrisk – bare at den har en hydrogenmotor som lader. Og – på samme måte som batterier blir bedre, så vil også hydrogencellene forbedres, slik at det fremover vil koste mindre energi å ta det fra vann til hydrogen og videre til strøm.
NEL har i dag en hydrogenstasjon i Bærum, og et par andre er på vei. I tillegg så er interessen enorm fra California – også på gods siden.
Man skal tenke på at det er ikke alltid bare å elektrifisere en eksisterende jernbane. Med NEL sin løsning om å produsere hydrogen litt «overalt», så kan man både ha lastebiler og tog som lades med hydrogen.

Den siste kunden min er ARCHER.
Dette er et selskap innen oljeservice og driver med borring og brønnteknikk. Som jeg sa over – jeg tror ikke på noen måte at oljetiden er forbi. Folk flest tenker litt «snevert» med tanke på olje, synes jeg – det er liksom bare drivstoff – men vi bruker da olje til temmelig mye annet i vårt daglige liv. Plast/PVC artikler, feks.
Vi holder på å bygge opp en terminal på vestlandet, med lager for Archer, og det er litt artig å se hvordan troen på bedre tider vender tilbake til oljeservice etter noen år med omtrent ingen nye investeringer. Archer er et Fredriksen-eid selskap, og John Fredriksen – er en utbyttesvennlig eier. Håpet er at det på sikt skal kanskje bli en liten utbyttescase av dette også, men først og fremst så tror jeg at kursen kan stige ganske kraftig de nærmeste årene.
Jeg har foreløig bare gjort en liten handel i Archer, og dermed blir det en liten til nå i april.

Den siste handelen jeg har gjort i mars er å ha kjøpt meg opp i Ocean Yield (OCY). Dette har vært – og er fortsatt – en veldig hyggelig aksje for min del. Med en yield på 9,6% på dagens nivå, så er det jo egentlig bare å «tanke opp».
Analytikere flest spår økte rater for skipsfarten. Dette er godt nytt for OCY som leier ut ulike fartøy på lange kontrakter. OCY er en liten utbyttesmaskin for min del hvor jeg fra en beskjeden post har mottatt gode utbytter. Derfor var det på høy tid å gå inn med mer, slik at dette bare fortsetter. For – DET kommer det til å gjøre 🙂

Hva så med april?
Noen tanker jeg har nå dreier seg om olje og oljeserive. Som sagt så kommer jeg til å øke i Archer ganske snart, men dette er en beskjeden investering på bare noen få tusenlapper. Jeg har vel også lyst til å åpne en post i Statoil – utenfor Nordnet Zero-kontoen min, slik at jeg kan henge meg på utbyttesemisjonen, eller hva de nå kaller det. Altså at man får flere aksjer med rabatt, istedenfor utbytte. Statoil vil jo alltid være en langsiktig case for meg, så det kan være en grei måte å øke posisjonene.
Videre fortsetter jeg å se på det svenske markedet. De har jo også nådd en all time high på den siden av kjølen, men – Hennes & Mauritz, f.eks…. de sliter. Eller – det virker som om analytikerne synes de sliter mer enn selskapet. Problemet med H&M er at ledelsen er relativt taus, så – man vet jo liksom ikke om de har kontroll på utfordringen med netthandel. Der ligger de litt etter, men – de fortsetter jo å tjene penger og dele ut utbytte – bare litt mindre enn hva analytikerne håper og ønsker…
Kursen er relativt lav om dagen, så – det kan være gunstig å øke nå.
Castellum er også et selskap jeg følger. Jeg er underrepresentert i eiendom, så – her er det muligheter.

Takk for at du leste, og – nå er det snart God Påske!